সারাক্ষণ ডেস্ক

সারাংশ

১. পুরনো ধাঁচের ‘নাইজেরিয়ান প্রিন্স‘ সংক্রান্ত মিথ্যা ইমেইলের দিন অনেক আগেই শেষ হয়েছে

২. বিশ্বজুড়ে মিয়ানমার থেকে মেক্সিকো পর্যন্ত প্রতারণার কার্যক্রম বিস্তৃত

৩. অনলাইন প্রতারণার উত্থান মধ্যবিত্তদের সম্পদ থেকে অপরাধীদের হাতে বিশাল পরিমাণ অর্থ স্থানান্তরের কারণ হয়ে উঠেছে

৪. আমেরিকা, যুক্তরাজ্য এবং অন্যান্য পশ্চিমা দেশগুলোতে চীনা প্রতারকদের বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞা আরোপ করা হয়েছে।

শ্যান হ্যানেস, কানসাসের একটি ছোট ব্যাংকের সিইও এবং কানসাস ব্যাংকার্স অ্যাসোসিয়েশনের প্রাক্তন চেয়ারম্যান ও আমেরিকান ব্যাংকার্স অ্যাসোসিয়েশনের প্রাক্তন কর্মকর্তা হিসেবে অনলাইন প্রতারণার ঝুঁকি সম্পর্কে সম্পূর্ণ সচেতন ছিলেন। তিনি ছিলেন একজন পারিবারিক মানুষ এবং স্থানীয় গির্জার খণ্ডকালীন ধর্মযাজক, যিনি কোনো ধরনের বেপরোয়া কাজ করতেন না। একজন দক্ষ বিনিয়োগকারী হিসেবে, দ্রুত ধনী হওয়ার কোনো প্রয়োজন তাঁর ছিল না। প্রকৃতপক্ষে, তিনি ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবসা করে প্রচুর অর্থ উপার্জন করেছিলেন। কিন্তু এশিয়া থেকে এই অর্থ ফেরত আনতে প্রশাসনিক জটিলতায় পড়েন এবং এই প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে কিছু অতিরিক্ত অর্থের প্রয়োজন হয়।

প্রায় ছয় মাসের মধ্যে, মি. হ্যানেস নিজের সঞ্চয়, তাঁর মেয়ের বিশ্ববিদ্যালয়ের জন্য জমিয়ে রাখা অর্থ, গির্জার সংরক্ষিত তহবিল এবং হার্টল্যান্ড ট্রাই স্টেট ব্যাংকের ৪৭ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি অর্থ অজানা ক্রিপ্টো অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করেন। ব্যাংকটির এত বড় ক্ষতি হয়েছিল যে এটি ২০২৩ সালে আমেরিকার মাত্র পাঁচটি ব্যর্থ ব্যাংকের একটি হয়ে ওঠে। এমনকি এফবিআই তদন্ত চালিয়ে তাঁকে অর্থ আত্মসাতের দায়ে অভিযুক্ত করার পরেও, তিনি বুঝতে পারছিলেন না যে তিনি প্রতারণার শিকার হয়েছেন। বর্তমানে তিনি ২৪ বছরের কারাদণ্ড ভোগ করছেন।

একজন ব্যাংক ম্যানেজার এত বড় প্রতারণার শিকার হয়ে একটি ব্যাংককে ধ্বংস করতে পারেন—এটি প্রমাণ করে যে অনলাইন প্রতারণা কতটা উন্নত এবং বিস্তৃত হয়ে উঠেছে। পুরনো ধাঁচের ‘নাইজেরিয়ান প্রিন্স’ সংক্রান্ত মিথ্যা ইমেইলের দিন অনেক আগেই শেষ হয়েছে। আমাদের নতুন আট পর্বের পডকাস্ট “Scam Inc”-এ দেখানো হয়েছে, অনলাইন প্রতারকরা এতটাই শক্তিশালী হয়ে উঠেছে যে, তারা সম্পূর্ণ সরকারকেও দুর্নীতিগ্রস্ত করতে পারছে, পুরো দেশকে সাইবার-প্রতারকদের জন্য ‘নার্কো-স্টেট’-এর সমতুল্য করে তুলছে। বিশ্বজুড়ে মিয়ানমার থেকে মেক্সিকো পর্যন্ত প্রতারণার কার্যক্রম বিস্তৃত। চীনের সংগঠিত অপরাধ বিশারদ মার্টিন পার্ব্রিকের অনুমান অনুযায়ী, বিশ্বব্যাপী অনলাইন প্রতারণার বার্ষিক লভ্যাংশ ৫০০ বিলিয়ন ডলারের বেশি, যা অবৈধ মাদকের ব্যবসার সমপর্যায়ে পৌঁছে গেছে। তবে মাদকদ্রব্যের মতো, এই প্রতারণাকে পুলিশ বা কাস্টমস জব্দ করতে পারে না। কেবল একটি ফোন লাইন এবং ইন্টারনেট সংযোগের মাধ্যমেই প্রতারকরা যে কাউকে টার্গেট করতে পারে।

প্রতারণার কৌশল

মি. হ্যানেস যে প্রতারণার ফাঁদে পড়েছিলেন, তা পরিচিত “পিগ-বুচারিং” নামে। এই ধরনের প্রতারণায় সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যম বা ডেটিং অ্যাপে ভিকটিমদের শনাক্ত করা হয় এবং কয়েক সপ্তাহ বা মাস ধরে তাদের বিশ্বাস অর্জন করা হয়, যেন তারা প্রতারকের বন্ধু, ব্যবসায়িক অংশীদার বা রোমান্টিক সঙ্গী হিসেবে বিশ্বাস স্থাপন করে। একবার এই বিশ্বাস অর্জিত হলে, প্রতারকরা তাদের ভুয়া বিনিয়োগ পরিকল্পনার মাধ্যমে “বলি” দিয়ে সমস্ত অর্থ হাতিয়ে নেয়। মি. হ্যানেসের ক্ষেত্রে, অস্ট্রেলিয়ায় থাকা এক তথাকথিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা তাঁকে একটি নকল ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের দিকে পরিচালিত করেছিল, যার চমৎকার ওয়েবসাইট ছিল যেখানে তিনি সম্পূর্ণ মিথ্যা অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্স পর্যবেক্ষণ করতে পারতেন।

অনলাইন প্রতারণার উত্থান মধ্যবিত্তদের সম্পদ থেকে অপরাধীদের হাতে বিশাল পরিমাণ অর্থ স্থানান্তরের কারণ হয়ে উঠেছে। ২০২৩ সালে, আমেরিকায় বিনিয়োগ প্রতারণার ক্ষতি ২২% বৃদ্ধি পেয়ে ১২.৫ বিলিয়ন ডলারের বেশি হয়েছে। এটি ডাকাতি বা গাড়ি চুরির তুলনায় অনেক বেশি এবং প্রকৃত ক্ষতির পরিমাণ সম্ভবত আরও বেশি, কারণ অনেক ভুক্তভোগী লজ্জা বা অস্বীকারের কারণে পুলিশের কাছে রিপোর্ট করেন না। আনুমানিকভাবে, প্রতিবছর আমেরিকানদের কাছ থেকে প্রায় ৫০ বিলিয়ন ডলার প্রতারণার মাধ্যমে হাতিয়ে নেওয়া হয়।

প্রতারকদের কৌশল ও শোষণ

প্রতারকরা অত্যন্ত সুসংগঠিত এবং পেশাদার প্রশিক্ষণপ্রাপ্ত। “Scam Inc”-এ সাক্ষাৎকার দেওয়া রিটা (ছদ্মনাম), একজন ফিলিপাইনের প্রতারক, বলেছেন যে তাঁরা প্রতারণার বিশদ নির্দেশাবলী পেতেন। এতে ছিল ক্রিপ্টোকারেন্সির প্রাথমিক ধারণা, নকল সোশ্যাল মিডিয়া অ্যাকাউন্ট বন্ধ হয়ে যাওয়া এড়ানোর কৌশল, বই, সংগীত, বাগান পরিচর্যা এবং ফুটবলের মতো বিভিন্ন বিষয়ে কথোপকথনের জন্য প্রস্তুত স্ক্রিপ্ট। সম্ভাব্য শিকার সম্পর্কে বিস্তারিত জানার জন্য তাঁদের বলা হতো, “তাঁদের বাড়ি, গাড়ি এবং শিক্ষাপ্রতিষ্ঠান সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করুন।”

প্রতারকদের মধ্যে অনেকেই নিজেরাও শোষণের শিকার। জাতিসংঘের মতে, ২০২৩ সালে অন্তত ২২০,০০০ মানুষ মিয়ানমার এবং কম্বোডিয়ায় জোরপূর্বক প্রতারণার কাজে নিযুক্ত ছিল। ৭০টিরও বেশি দেশের মানুষকে দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার প্রতারণা কেন্দ্রে পাচার করা হয়েছে।

প্রতারণার বিস্তার ও ভবিষ্যৎ

প্রতারণার অর্থনীতি এখন এত বড় যে এটি পুরো দেশগুলোর অর্থনীতিকে প্রভাবিত করছে। কম্বোডিয়ার অনলাইন প্রতারণা শিল্প বছরে ১২.৫ বিলিয়ন ডলার আয় করছে, যা দেশটির মোট জিডিপির প্রায় অর্ধেক। ফলে, নির্মাণ, হোটেল শিল্প এবং অন্যান্য অর্থনৈতিক খাতও প্রতারণার উপর নির্ভরশীল হয়ে উঠছে। বিশেষজ্ঞদের মতে, এটি ১৯৯০-এর দশকের লাতিন আমেরিকার ‘নার্কো-স্টেট’-এর চেয়েও ভয়াবহ রূপ নিচ্ছে।

অনলাইন প্রতারণা এখন শুধুমাত্র চীনাদের লক্ষ্যবস্তু করছে না। আমেরিকা, যুক্তরাজ্য এবং অন্যান্য পশ্চিমা দেশগুলোতে চীনা প্রতারকদের বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞা আরোপ করা হয়েছে। তবে চীনা অপরাধ চক্রগুলো এখন পশ্চিমা দেশগুলোকে লক্ষ্য করে আরও সুসংগঠিত প্রতারণার কৌশল গ্রহণ করছে।

“Scam Inc”-এ উঠে আসা তথ্যমতে, এই শিল্পের শিকাররা শুধু ব্যক্তিগতভাবে ক্ষতিগ্রস্ত হচ্ছে না, বরং এটি গোটা বৈশ্বিক অর্থনীতির জন্য একটি বড় হুমকিতে পরিণত হয়েছে। এটা স্পষ্ট যে হার্টল্যান্ড ট্রাই স্টেট ব্যাংকের পতন কেবল একটি দৃষ্টান্ত, বরং এটি একটি বৃহত্তর সংকটের সূচনা।